作為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的最后一環(huán),銀行等金融機(jī)構(gòu)成為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢的重要執(zhí)行者。面對層出不窮的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型作案手段和持續(xù)性的賬戶合規(guī)管控及資金鏈路治理壓力,銀行要持續(xù)提升防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作能力。
近日,邦盛科技中標(biāo)中國銀行廣東省分行反詐風(fēng)向標(biāo)系統(tǒng)項目,通過引入外部風(fēng)險數(shù)據(jù),整合行內(nèi)相關(guān)風(fēng)險數(shù)據(jù),加強(qiáng)對客戶涉詐風(fēng)險事前識別,將風(fēng)險防范及管控前移。同時持續(xù)監(jiān)測新開戶風(fēng)險程度高的客戶及其他存量客戶涉詐風(fēng)險,實現(xiàn)“控增量、清存量”的目標(biāo)。
隨著金融業(yè)務(wù)往線上化、數(shù)字化、開放化轉(zhuǎn)變,銀行面臨的欺詐風(fēng)險不斷放大,電信詐騙等外部違法犯罪形式日益嚴(yán)峻。銀行分行一般以省級為單位建立,作為銀行區(qū)域經(jīng)營管理中心,承擔(dān)著戰(zhàn)略管理、運行監(jiān)控、業(yè)務(wù)經(jīng)營職責(zé),各省分行更要落實落細(xì)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主體責(zé)任,加大源頭治理,保護(hù)客戶財產(chǎn)安全。
此次反詐風(fēng)向標(biāo)系統(tǒng)是在外部數(shù)據(jù)合規(guī)使用的基礎(chǔ)上,實時識別新開戶客戶及存量客戶內(nèi)外部風(fēng)險,及時提示客戶風(fēng)險信息/標(biāo)簽及風(fēng)險程度,并根據(jù)客戶風(fēng)險情況在客戶準(zhǔn)入、盡職調(diào)查、業(yè)務(wù)審批等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)采取差異化管控措施。系統(tǒng)涉及“開戶信息核驗”、“持續(xù)風(fēng)險監(jiān)控”、“存量風(fēng)險排查”、“客戶風(fēng)險管控”等多個應(yīng)用場景。
中國銀行廣東省分行成立于1914年,在南粵大地已有百年歷史,是中國銀行國內(nèi)系統(tǒng)中規(guī)模最大的一家分行,同時也是廣東省內(nèi)外匯資金實力最雄厚、外匯業(yè)務(wù)市場占有率最高的銀行。長期以來,中國銀行廣東省分行扎根廣東、服務(wù)南粵,始終堅持融入地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展大局,全力服務(wù)廣東經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
邦盛科技在反欺詐領(lǐng)域積累了豐富的反欺詐系統(tǒng)建設(shè)經(jīng)驗,也總結(jié)沉淀了針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等新型違法犯罪的業(yè)務(wù)經(jīng)驗,具備交易實時監(jiān)控系統(tǒng)、規(guī)則模型及風(fēng)控運營、風(fēng)控咨詢等全棧方案服務(wù)能力。面對層出不窮的新型作案手段、持續(xù)性的賬戶合規(guī)管控和資金鏈路治理壓力,邦盛科技將與金融機(jī)構(gòu)一道,加強(qiáng)與相關(guān)部門配合,通過大數(shù)據(jù)和人工智能等科技手段,切實提升風(fēng)險識別和防控能力,共同筑牢反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙整體防線。
免責(zé)聲明:市場有風(fēng)險,選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考,不作買賣依據(jù)。