作為電信網絡詐騙的最后一環,銀行等金融機構成為遏制電信網絡詐騙犯罪高發態勢的重要執行者。面對層出不窮的電信網絡詐騙新型作案手段和持續性的賬戶合規管控及資金鏈路治理壓力,銀行要持續提升防范電信網絡詐騙工作能力。
近日,邦盛科技中標中國銀行廣東省分行反詐風向標系統項目,通過引入外部風險數據,整合行內相關風險數據,加強對客戶涉詐風險事前識別,將風險防范及管控前移。同時持續監測新開戶風險程度高的客戶及其他存量客戶涉詐風險,實現“控增量、清存量”的目標。
隨著金融業務往線上化、數字化、開放化轉變,銀行面臨的欺詐風險不斷放大,電信詐騙等外部違法犯罪形式日益嚴峻。銀行分行一般以省級為單位建立,作為銀行區域經營管理中心,承擔著戰略管理、運行監控、業務經營職責,各省分行更要落實落細打擊治理電信網絡詐騙的主體責任,加大源頭治理,保護客戶財產安全。
此次反詐風向標系統是在外部數據合規使用的基礎上,實時識別新開戶客戶及存量客戶內外部風險,及時提示客戶風險信息/標簽及風險程度,并根據客戶風險情況在客戶準入、盡職調查、業務審批等業務環節采取差異化管控措施。系統涉及“開戶信息核驗”、“持續風險監控”、“存量風險排查”、“客戶風險管控”等多個應用場景。
中國銀行廣東省分行成立于1914年,在南粵大地已有百年歷史,是中國銀行國內系統中規模最大的一家分行,同時也是廣東省內外匯資金實力最雄厚、外匯業務市場占有率最高的銀行。長期以來,中國銀行廣東省分行扎根廣東、服務南粵,始終堅持融入地方經濟社會發展大局,全力服務廣東經濟高質量發展。
邦盛科技在反欺詐領域積累了豐富的反欺詐系統建設經驗,也總結沉淀了針對電信網絡詐騙等新型違法犯罪的業務經驗,具備交易實時監控系統、規則模型及風控運營、風控咨詢等全棧方案服務能力。面對層出不窮的新型作案手段、持續性的賬戶合規管控和資金鏈路治理壓力,邦盛科技將與金融機構一道,加強與相關部門配合,通過大數據和人工智能等科技手段,切實提升風險識別和防控能力,共同筑牢反電信網絡詐騙整體防線。
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