近期，中國民生銀行昆明分行不斷夯實合規(guī)經(jīng)營基礎(chǔ)，堅守“合規(guī)經(jīng)營就是競爭力”的理念，堅持依法依規(guī)展業(yè)、強化行為約束，健全風(fēng)控體系，夯實內(nèi)控基礎(chǔ)，特別是在反洗錢工作上加大檢查、監(jiān)督及制約力度，通過持續(xù)性反洗錢非現(xiàn)場檢查活動，強化提升反洗錢工作水平。
民生銀行昆明分行開展多頻次的反洗錢檢查活動，圍繞反洗錢工作日常操作行為的及時性、規(guī)范性及有效性方面展開。以科技數(shù)據(jù)賦能，從反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)、客戶風(fēng)險評級管理、受益所有人識別情況、小微客戶收單業(yè)務(wù)身份識別情況及可疑交易報告質(zhì)量管理等幾個維度對2020年以來的分行反洗錢工作情況進行回溯，以立查立改的形式將發(fā)現(xiàn)的問題即時通報部門和機構(gòu)進行整改，對存在突出問題的機構(gòu)采取現(xiàn)場督導(dǎo)的形式督促整改提升，以高壓態(tài)勢壓實條線和機構(gòu)的反洗錢責(zé)任，提升反洗錢工作質(zhì)效水平，夯實內(nèi)容合規(guī)管理基礎(chǔ)。
據(jù)相關(guān)負責(zé)人介紹，民生銀行昆明分行通過持續(xù)性、全覆蓋、立體化、無死角的非現(xiàn)場檢查，在反洗錢工作管理方面取得了顯著的成效：一是建立了監(jiān)督檢查的長效管理機制，通過貫穿全年的非現(xiàn)場檢查計劃，覆蓋過往現(xiàn)場檢查的死角和盲區(qū)，全面檢視分行反洗錢工作的開展和執(zhí)行情況，以更全面、更有效的方式促進分行反洗錢檢查工作水平的提升;二是進一步壓實反洗錢一道、二道防線的合規(guī)責(zé)任：督促經(jīng)營機構(gòu)、業(yè)務(wù)條線充分履行反洗錢工作職責(zé)，承擔(dān)起反洗錢工作的第一責(zé)任，主動開展風(fēng)險的識別、防范和控制;同時進一步明確反洗錢管理責(zé)任，切實履行盡職審查的職能，構(gòu)筑起風(fēng)險防范的層層關(guān)口;三是營造了反洗錢合規(guī)文化氛圍。“欲知方圓，則必規(guī)矩。”民生銀行相關(guān)負責(zé)人表示，反洗錢工作要堅持嚴字當(dāng)頭，把制度、規(guī)則挺在前面，做到“無禁區(qū)，全覆蓋，零容忍”。對于對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，一律從嚴處理、從重處理，進而在全行營造不敢違、不愿違、不能違、守紀律、講規(guī)矩的良好工作氛圍。
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