作為實(shí)時大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)軟件及行業(yè)解決方案服務(wù)商,邦盛科技除了提供優(yōu)秀的技術(shù)和產(chǎn)品服務(wù),也為客戶提供相應(yīng)的咨詢方案,將積累的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)分享給更多行業(yè)客戶。
近日,邦盛科技中標(biāo)中國郵政儲蓄銀行廣東省分行涉賭涉詐咨詢服務(wù)項(xiàng)目。邦盛科技將為行方在“賬戶風(fēng)險評級(個人和企業(yè)賬戶)”、“社團(tuán)發(fā)現(xiàn)模型”、“黑樣本關(guān)聯(lián)分析模型”等賬戶風(fēng)險識別場景提供風(fēng)險咨詢服務(wù),通過構(gòu)建關(guān)聯(lián)模型,深度挖掘風(fēng)險賬戶,全面提升風(fēng)險識別能力。
近年來監(jiān)管部門多次出臺嚴(yán)控涉賭涉詐違法犯罪活動的文件,要求加強(qiáng)打擊治理跨境賭博、電信詐騙的金融監(jiān)管相關(guān)工作,重點(diǎn)聚焦涉賭涉詐可疑資金排查、涉賭涉詐賬戶監(jiān)控。隨著監(jiān)管部門、公安部門監(jiān)管打擊力度加大,涉賭涉詐賬戶排查成為金融機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)工作之一。
為了加大打擊治理涉賭涉詐工作力度,人民銀行各分支行要求本地區(qū)銀行機(jī)構(gòu)大力推進(jìn)銀行賬戶風(fēng)險整治,各銀行機(jī)構(gòu)需持續(xù)鞏固前期存量賬戶排查成果,做好常態(tài)化的存量賬戶風(fēng)險排查工作。同時,對涉案關(guān)聯(lián)賬戶開展全面的風(fēng)險排查,發(fā)現(xiàn)異常情況,及時采取相應(yīng)管控措施。
中國郵政儲蓄銀行廣東省分行成立于2007年,是中國郵政儲蓄銀行全國規(guī)模最大的省級分行,地處粵港澳大灣區(qū),已成為廣東金融改革創(chuàng)新和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要力量。
在此次涉賭涉詐咨詢服務(wù)中,邦盛科技將通過賬戶風(fēng)險評級(含個人和企業(yè)賬戶)、社團(tuán)發(fā)現(xiàn)、關(guān)聯(lián)分析大數(shù)據(jù)分析的手段,對公安下發(fā)涉案名單關(guān)聯(lián)挖掘存量賬戶中的可疑涉案賬戶,并利用機(jī)器學(xué)習(xí)建模,挖掘電詐團(tuán)伙賬戶,對現(xiàn)有的風(fēng)險識別規(guī)則優(yōu)化,提升涉賭涉詐賬戶風(fēng)險識別準(zhǔn)確率和覆蓋率;同時通過完善賬戶風(fēng)險評級體系,對不同風(fēng)險等級配置不同風(fēng)險策略,在客戶、賬戶、產(chǎn)品及渠道等方面采取差異化管控措施,提升賬戶風(fēng)險識別的準(zhǔn)確率與有效性。
面對層出不窮的新型作案手段、持續(xù)性的賬戶合規(guī)管控和資金鏈路治理壓力,邦盛科技會結(jié)合監(jiān)管提示與行業(yè)經(jīng)驗(yàn),通過經(jīng)驗(yàn)賦能的專家規(guī)則模型、數(shù)據(jù)驅(qū)動的機(jī)器學(xué)習(xí)模型、海量信息加持的關(guān)聯(lián)模型等,做到對涉賭涉詐賬戶特征多視野、多層次、多角度的刻畫,實(shí)現(xiàn)快速切斷涉賭涉詐資金鏈、精準(zhǔn)識別涉賭涉詐風(fēng)險賬戶、全面封堵風(fēng)險漏洞的目的。
免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
